據(jù)中國之聲《新聞縱橫》報(bào)道，此前，中國之聲曾關(guān)注過電信詐騙屢禁不絕的問題。銷贓套路輕松易得、改號(hào)軟件層出不窮，都給了詐騙分子可乘之機(jī)。然而，報(bào)道過去了幾個(gè)月，此類情況至今仍然存在。
這其中，有一種可以將來電信息顯示為任意號(hào)碼的“改號(hào)軟件詐騙”尤為惡劣。詐騙分子通過軟件把來電號(hào)碼改為警方或銀行號(hào)碼，以此騙取受害人信任和錢財(cái)。得手后，詐騙分子再通過POS機(jī)刷卡、第三方支付平臺(tái)轉(zhuǎn)賬等方式將贓款轉(zhuǎn)移。
記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這種讓詐騙分子“如虎添翼”的工具，居然在網(wǎng)上就能輕松買到。
今年初，安徽的李女士接到電話，自稱江西宜春公安機(jī)關(guān)的工作人員表示，李女士的身份證被人拿到銀行進(jìn)行了洗錢活動(dòng)。將信將疑的李女士前不久剛好丟了身份證，為了求證，又將來電號(hào)碼通過114查詢，發(fā)現(xiàn)果然是當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)座機(jī)。李女士說：“我打114查了一下，確實(shí)是宜春公安局的電話。他們說我涉嫌參與洗錢的經(jīng)濟(jì)案件，讓我把現(xiàn)有賬戶上的錢都轉(zhuǎn)到他們的一個(gè)安全賬戶上。”
還好李女士警覺，發(fā)現(xiàn)轉(zhuǎn)錢這事不太對(duì)勁，沒有把錢匯走。她走進(jìn)當(dāng)?shù)嘏沙鏊粏柌胖溃约河龅搅穗娫捀奶?hào)詐騙。
安徽省公安廳刑警總隊(duì)侵財(cái)案件偵查科席磊介紹，這是一起典型的通過改號(hào)軟件冒充公檢法的電信詐騙案件，警方絕不會(huì)僅僅憑借電話、網(wǎng)絡(luò)辦案。公安機(jī)關(guān)在辦案過程中，一定會(huì)面見嫌疑人，不會(huì)通過電話辦案，也不會(huì)要求向公檢法機(jī)關(guān)匯款。如果實(shí)在比較困惑，可以撥打當(dāng)?shù)氐?10咨詢。
改號(hào)軟件銷售猖獗 屢禁不止
功能強(qiáng)大的改號(hào)軟件，為何能被詐騙分子利用?網(wǎng)絡(luò)安全工程師葛健表示，由于在電信網(wǎng)絡(luò)建設(shè)初期留有漏洞，有的軟件可以修改被叫號(hào)碼接受的數(shù)據(jù)。在電話通信中，人們接收到的來電顯示信息相當(dāng)于一個(gè)數(shù)據(jù)包，詐騙分子會(huì)把數(shù)據(jù)包里的來電號(hào)碼修改成任意號(hào)碼甚至空號(hào)，而被叫的人只能看到修改之后的號(hào)碼。
針對(duì)該問題，工信部門曾多次對(duì)此類軟件開展專項(xiàng)整治行動(dòng)，但記者發(fā)現(xiàn)，改號(hào)軟件的銷售依舊潛伏在網(wǎng)絡(luò)中。一些潛藏在各個(gè)QQ群的改號(hào)軟件賣家，此刻仍在不停地做著廣告，聲稱自己的產(chǎn)品是“全網(wǎng)最牛”，可以“一鍵變身任意號(hào)碼”。一名賣家為了展示自己的實(shí)力，直接把更改過的號(hào)碼打給了記者的手機(jī)。賣家表示，97元購買一份軟件，包教包會(huì)，安卓手機(jī)、電腦上都可以使用，他們也是走運(yùn)營商的線路。
記者在繳費(fèi)后，根據(jù)賣家的設(shè)置，將自己的手機(jī)號(hào)偽裝成了其他號(hào)碼并成功撥打，只不過這位賣家強(qiáng)調(diào)，最近風(fēng)聲緊，電信商不讓他們用110、銀行客服之類的號(hào)段，否則直接拉黑，但其他固話、手機(jī)號(hào)可以暢通無阻。
非法POS機(jī)網(wǎng)絡(luò)上隨處可見 警方難追查
警方介紹，在詐騙得手后，犯罪販子為避免卡片被凍結(jié)以及取款時(shí)露出馬腳，詐騙分子又想到用騙來的錢在自己辦理的非法POS機(jī)上消費(fèi)、第三方轉(zhuǎn)賬等方法來進(jìn)行規(guī)避。甘肅省公安廳刑警總隊(duì)反詐中心民警兀凡超告訴記者，如此操作的POS機(jī)大量流行，還可以公開販賣，大大加劇了警方辦案的難度。
兀凡超表示：“錢主要是打到嫌疑人的卡上，嫌疑人會(huì)通過銀行卡把資金轉(zhuǎn)移到支付寶、財(cái)付通等第三方公司，增加公安機(jī)關(guān)的偵辦難度，在轉(zhuǎn)的時(shí)候他會(huì)從第三方再轉(zhuǎn)到銀行卡，基本上轉(zhuǎn)7、8級(jí)，有一部分案件還會(huì)經(jīng)過pos機(jī)消費(fèi)，希望我國金融行業(yè)能對(duì)pos機(jī)好好地管理。”
記者查詢發(fā)現(xiàn)，原本只是商戶固定使用的POS機(jī)在網(wǎng)絡(luò)上隨處可見，而且經(jīng)常有商家標(biāo)榜，自己可以做到“一機(jī)萬戶”，也就是說，不用開店就可以通過綁定APP隨時(shí)變換商戶，還可以根據(jù)刷卡時(shí)間，自動(dòng)變換消費(fèi)地點(diǎn)，讓監(jiān)管部門無處查起。比如要刷珠寶就選擇珠寶，它會(huì)自動(dòng)跳到當(dāng)?shù)氐囊恍┲閷毜辍?/p>
賣家表示，只要在手機(jī)上下載APP，通過藍(lán)牙綁定POS機(jī)，就可以對(duì)機(jī)器的刷卡地點(diǎn)進(jìn)行操控，里面是全國各地的真實(shí)商家，產(chǎn)生的都是實(shí)實(shí)在在的消費(fèi)，很難被查出來。
銀行工作人員為績(jī)效“睜一只眼閉一只眼”
針對(duì)監(jiān)管難題，一位不愿透露姓名的商業(yè)銀行工作人員告訴記者，無論是信用卡違規(guī)套現(xiàn)，還是詐騙分子利用POS機(jī)洗錢，銀行看到的只是一筆筆的消費(fèi)，所以目前監(jiān)管難度很大。該工作人員說：“POS機(jī)沒有在銀行的核算系統(tǒng)，銀行看到的只是客戶的消費(fèi)行為，套現(xiàn)實(shí)際上沒有真實(shí)的交易，這個(gè)問題很難界定。”
這位工作人員告訴記者，一些基層銀行部門的確有疏于監(jiān)管的時(shí)候，面對(duì)大額交易，每一筆都去查詢也有難處，而且在吸收存款的績(jī)效考核壓力下，有的營業(yè)部門“睜一只眼閉一只眼”。這些犯罪分子選擇有大宗交易的商戶，比如賣車、房地產(chǎn)，監(jiān)管是比較難的。銀行只在乎客戶的賬面存款金額有多少，一般不會(huì)過問存款額從哪里來。
早在2017年6月，人民銀行發(fā)布了特急文件《中國人民銀行關(guān)于強(qiáng)化銀行卡受理終端安全管理的通知》，要求規(guī)范銀行卡受理終端支付風(fēng)險(xiǎn)防控力度。然而，直到今天，通過微博、QQ群等以POS機(jī)為關(guān)鍵詞搜索，仍能找到大量銷售機(jī)器的商家。
一方面是全國上下嚴(yán)打電信詐騙，一方面是實(shí)施詐騙的多個(gè)必要環(huán)節(jié)都能輕易實(shí)現(xiàn)，究竟怎么管才能管得住，中國之聲將繼續(xù)關(guān)注。
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