人明明在杭州，自己的信用卡卻在溫州被刷了數(shù)萬(wàn)元……更郁悶的是，這并不是短信詐騙而是確有其事！從去年7月以來(lái)，以徐萬(wàn)平、李凈為首的犯罪嫌疑人通過“偽卡”實(shí)施刷卡計(jì)164筆，狂刷近60萬(wàn)元。日前，我省首起系列銀行卡偽卡大案告破，李凈等10人在溫州落網(wǎng)。
所謂“偽卡”，是指利用竊取到的真實(shí)信用卡信息，通過技術(shù)手段，將這些信息克隆到磁條卡上，這種“克隆”后的磁條卡，就具備了一般信用卡所有的功能：購(gòu)物或者套現(xiàn)。
這是強(qiáng)盜與科學(xué)的結(jié)合體，他們用技術(shù)當(dāng)炸藥，硬生生地轟開銀行金庫(kù)大門搶奪財(cái)富。國(guó)際上這樣認(rèn)為：偽卡犯罪誕生的那一天開始，銀行便有了一座無(wú)法上鎖的金庫(kù)……
溫州警方通過本報(bào)發(fā)出預(yù)警，此案?jìng)善坪螅渌麄慰ㄔ诋?dāng)?shù)剡�時(shí)有出現(xiàn)，并可能呈上升趨勢(shì)，希望廣大持卡者妥善使用信用卡，加強(qiáng)防范意識(shí)。
“克隆卡”驚現(xiàn)溫州
“你的信用卡在溫州通信市場(chǎng)消費(fèi)××元”，2008年7月16日，杭州市民胡某相繼收到4條信用卡消費(fèi)短信，4筆交易總額竟高達(dá)7萬(wàn)元！
“我的信用卡明明在身邊，人也在杭州，怎么會(huì)在溫州發(fā)生交易呢？會(huì)不會(huì)是短信詐騙啊？”胡某越想越著急，便直接給銀行發(fā)卡部打電話，但銀行的回話令他大吃一驚：信用卡的確在溫州有交易的痕跡。
“趕快報(bào)警，要到刷卡地的公安機(jī)關(guān)。”在銀行的提醒下，胡某于7月18日趕到溫州鹿城分局經(jīng)偵大隊(duì)報(bào)案。他告訴警方，他2007年剛從英國(guó)留學(xué)歸國(guó)，該信用卡曾在英國(guó)消費(fèi)過。
鹿城經(jīng)偵大隊(duì)民警兵分兩路，一路到發(fā)生交易的通信市場(chǎng)進(jìn)行調(diào)查訪問，而另一路則立即與胡某開卡銀行聯(lián)系，詳細(xì)了解該行在近期內(nèi)有否發(fā)現(xiàn)信用卡異常交易的跡象。
不查不知道，這一查該銀行竟然發(fā)現(xiàn)近期在浙江境內(nèi)出現(xiàn)了一大批信用卡的異常交易，涉及金額高達(dá)100多萬(wàn)元。
警方發(fā)現(xiàn)，出現(xiàn)異常交易的信用卡具有同一特征：都是雙幣卡，并都在英國(guó)使用過。信用卡有設(shè)與不設(shè)密碼兩種，而該銀行的雙幣卡根據(jù)國(guó)際慣例是不設(shè)密碼的。警方立即與這些持卡人聯(lián)系，證實(shí)近期的異常交易均與卡主沒有關(guān)系。
神秘的手機(jī)號(hào)
胡某開卡銀行數(shù)據(jù)顯示，偽卡交易從7月1日開始：7月1日-3日在溫州，4日在遼寧，5日在杭州，8日至16日在溫州，17日至23日在建德，26日在杭州。從作案的時(shí)間、地點(diǎn)分布來(lái)看，警方推測(cè)應(yīng)是同一伙人所為。
從交易信息看，“溫州家具市場(chǎng)金玉家私店”、“溫州市浙南農(nóng)貿(mào)市場(chǎng)裕日豐糧油店”、“溫州數(shù)碼市場(chǎng)溫州科源科技有限公司”、“溫州裝飾材料市場(chǎng)利興衛(wèi)生陶瓷店”等處的POS機(jī)均有異常交易記錄，這幾家店橫跨市區(qū)，分得很開。但誰(shuí)也沒料到，實(shí)際上這些店里并沒有POS機(jī)，它們名下的POS機(jī)通過電話綁定，都集中在一個(gè)區(qū)域——人民中路的通訊市場(chǎng)里。
這是家專門為“卡奴”服務(wù)的POS機(jī)套現(xiàn)店，“卡奴”們利用信用卡50天的免息期做文章，在不同銀行辦理了數(shù)張信用卡，然后在POS機(jī)上以消費(fèi)名義套取現(xiàn)金，在免息期將至之前用另外的信用卡再次套現(xiàn)補(bǔ)還之前套現(xiàn)的資金，如此周而復(fù)始。店主則每次收取1%的手續(xù)費(fèi)。
偽卡作案者肯定經(jīng)常光顧這里，鹿城經(jīng)偵大隊(duì)民警一家家地跑，一家家地問：“有沒有留下對(duì)方的聯(lián)系號(hào)碼？”終于，店主周老板在手機(jī)里發(fā)現(xiàn)了一個(gè)可疑的手機(jī)號(hào)碼：136×××33931。周老板回憶，7月10日上午，一男子要求套現(xiàn)3萬(wàn)多元，由于他店里沒有這么多現(xiàn)金，“顧客”留下了這個(gè)手機(jī)號(hào)碼。周老板籌好錢就給對(duì)方回了電話。
如果這個(gè)手機(jī)號(hào)碼是犯罪嫌疑人所持有，那無(wú)疑為本案的偵破提供了方向。經(jīng)查詢，該手機(jī)號(hào)碼為“神州行”，無(wú)名，蹊蹺的是，該手機(jī)號(hào)碼在7月10日下午1時(shí)就報(bào)停了。
“毒B”從網(wǎng)絡(luò)中浮現(xiàn)
136×××33931這個(gè)號(hào)碼有問題！鹿城經(jīng)偵民警進(jìn)一步調(diào)查發(fā)現(xiàn)，機(jī)主與杭州一賴姓年輕人聯(lián)系頻繁。賴某20歲，麗水人，暫住杭州彭埠鎮(zhèn)興隆村。7月29日晚上9時(shí)，偵查員找到了賴某。
民警了解后得知，該號(hào)碼機(jī)主是賴某打網(wǎng)游結(jié)識(shí)的，他在游戲里的名字叫“毒B”。賴某還向偵查員提供了“毒B”的QQ號(hào)碼和網(wǎng)絡(luò)照片。但經(jīng)POS機(jī)店老板辨認(rèn)，大家都說(shuō)不認(rèn)識(shí)。
案子似乎斷了線。“網(wǎng)上的東西也能信？”一句話點(diǎn)撥了大家。在網(wǎng)警幫助下，他們發(fā)現(xiàn)登錄“毒B”QQ號(hào)碼的人，在網(wǎng)吧使用過很多人的身份證，也就是說(shuō)這個(gè)“毒B”可能是個(gè)未成年人，所以才會(huì)借他人的身份證上網(wǎng)。
偵查員再次找到賴某，他回憶說(shuō)7月10日當(dāng)天曾和“毒B”聯(lián)系過，但接聽“136×××33931”的不是“毒B”本人，幾天后，“毒B”又換了新號(hào)碼和他聯(lián)系。警方查明，“毒B”姓龍，偵查員們有了一個(gè)大膽假設(shè)：偽卡作案者應(yīng)該是“毒B”身邊的人。
