半年涉案金額或達30億善心匯是如何做到的？

2017-07-24 12:02:06 中國質(zhì)量萬里行點擊：次

　　據(jù)多方媒體的最新消息，善心匯盤的頭目張?zhí)烀饕呀?jīng)被湖南省永州公安局列入網(wǎng)上在逃人員名單，多個善心匯的資金賬戶遭有關(guān)部門依法凍結(jié)，善心匯平臺停止發(fā)錢返利游戲。盡管如此，仍然有一部分善心匯會員心存幻想，等待該盤重新啟動、再度分錢。

　　從善心匯會員在直銷邦、防騙大數(shù)據(jù)、反傳聯(lián)盟、“吳法天”律師等平臺上的大量謾罵留言和手機騷擾電話來看，其會員規(guī)模的確不小。據(jù)法治周末的消息，2017年2月，善心匯創(chuàng)始人及網(wǎng)站負責(zé)人張?zhí)烀髟诮邮苊襟w專訪時表示，善心匯已有近100萬的會員。據(jù)一名會員粗略估計，以每個會員只投資過一次3000元計算，就有30億元的資金在平臺停留過。

　　僅僅用了半年多的時間，善心匯盤為什么能發(fā)展如此眾多會員?在信息傳播高度發(fā)達的時代，為什么善心匯仍然能夠依靠看似簡單的龐氏騙局欺騙眾多受害者?

　　精準的定位，善心匯的受害者同質(zhì)性極強

　　與普通的傳銷盤相比，可以說，善心匯將精準定位發(fā)揮到了一個非常高度。善心匯盤從一開始就將目光盯向弱勢群體，殘疾人和農(nóng)村留守老人這兩大類人群成為善心匯最大的宣傳噱頭和欺騙對象。

　　一，在當(dāng)今信息發(fā)達的時代，殘疾人和農(nóng)村留守老人這兩大類人群的文化程度普遍偏低，遠離發(fā)達的現(xiàn)代資訊和都市信息中心，對傳銷的分辨能力是極其弱的，并且對信息的接收是滯后而且相對封閉的，這給善心匯的各種“偽造”“虛構(gòu)”提供了空間。

　　二，善心匯處處打著“跟著黨走”“向黨靠攏”的旗號，蠱惑受害者，令人產(chǎn)生曲解，誤認為其所謂的“善舉”是和“黨”有關(guān)。對于殘疾人和農(nóng)村留守老人這兩大類人群來說，打著“黨政機關(guān)”的旗號是非常容易獲得他們的信任的。

　　三，善心匯傳銷的入門門檻低，入門等級多，最低的門檻是300元。對于殘疾人和農(nóng)村留守老人來說，他們的收入和經(jīng)濟來源比較少，渴望獲得社會的關(guān)注，渴望通過自己非常有限的能力獲得收入。300元這種低門檻的入門費，正好符合他們的經(jīng)濟和心理承受能力，善心匯對消費者心理的把握可謂相當(dāng)精準。

　　四，善心匯返利也符合受害者的心理訴求。與當(dāng)前流行的資金盤不同，善心匯盤返利熱衷于各種生活資料，例如大米、食用油、面粉、面條、肉類、棉被衣物、蔬果等老百姓日常生活中需要的東西，而這些物資的特點是價格不貴，但“貼心”，能極大地提升會員的心理滿足感。

　　你可以處處看到善心匯發(fā)的類似這樣的照片，發(fā)現(xiàn)它們的共同點了嗎?

　　不錯，這些受助對象的共同點就是，都是社會的弱勢群體。

　　五，編造各種偽慈善或偽公益活動。據(jù)多名舉報者證實，善心匯所謂的資助殘障人士、扶貧，實質(zhì)上都是“往善心匯投了錢的”，而宣傳圖片上的物資或“捐款”，實質(zhì)上是返利。

　　而善心匯公開的兩個大型公益活動，都沒有任何實質(zhì)行動。例如聲稱與中國婦女發(fā)展基金會合建“善心匯公益基金”，但其后中國婦女發(fā)展基金會發(fā)現(xiàn)，“善心匯公益基金”只是空有名號，并沒有開展任何公益活動。善心匯聲稱向湘西捐款1個億扶貧資金。經(jīng)記者驗證，這不過是一場騙局。　　

　　6月12日上午，網(wǎng)友“橫刀立馬惟我”安排專人去按照上圖“中農(nóng)善心愛心志愿者精準扶貧專用賬戶”和銀行賬號6213363497325979666存款，結(jié)果竟然轉(zhuǎn)帳失敗。詳見下圖↓↓↓　　　　

　　農(nóng)行花垣縣支行查詢結(jié)果是，在該支行沒有這個賬號和“中農(nóng)善心愛心志愿者精準扶貧專用賬戶”戶名存在，也沒有這一個億數(shù)額的專項資金存在。

　　善心匯盤被曝光虛假宣傳、無金融資質(zhì)、多地分公司經(jīng)營異常

　　1.黃花梨基地數(shù)據(jù)造假：功德林那塊土地只有6畝，心靈莊園和黃花梨培訓(xùn)基地分別是178畝和33.7畝，累計相加總共只有217.7畝。相比其宣傳的2000多畝黃花梨種植基地，差了近10倍，少了近1800畝。(海南電視臺報道)

　　2.無從事金融行業(yè)資質(zhì)：通過與工商部門溝通并查詢國家企業(yè)信息公示系統(tǒng)，善心匯的公司并無從事金融行業(yè)的資質(zhì)。

　　3.找貼牌小作坊做手機：型號“善心匯π1”國內(nèi)移動電話機入網(wǎng)都要在工信部備案，獲得進網(wǎng)許可證，進網(wǎng)證書數(shù)據(jù)庫開放給公眾查詢。在電信設(shè)備進網(wǎng)管理網(wǎng)網(wǎng)站，嘗試以“善心匯”作為型號、申請單位名稱、生產(chǎn)廠商名稱進行查詢，均搜不到任何信息。

　　4.善心匯各地公司經(jīng)營異常及注銷。