武漢、深圳、廣州、石家莊等地公安機關近日聯合摧毀一個散布在全國的68人特大電信網絡詐騙團伙。以27歲燕某為首的這一團伙，通過偽造的“恒生指數”期貨平臺誘導投資者“炒期貨”，騙取全國2000多人共計上億元資金。案件暴露出當前在高壓監管之下，非法金融平臺的“黑手”正伸向移動互聯網，通過微信公眾號平臺和手機軟件市場實施更為隱蔽和精準的詐騙。

　　“炒期貨”牽出詐騙大案

　　54歲的武漢市民張女士是位“老股民”。去年12月初，一個網名為“瞭望遠方”的“股友”主動加她為微信好友。此人自稱跟著“老師”炒股賺了不少錢，并介紹張女士加入了一個名叫“榮耀杯股市大賽”的微信群。

　　這個微信群定期發送6名“講師”炒股比賽的直播鏈接。在直播平臺上，幾個“講師”每天輪流在直播間“傳授”炒股技術，并貼出自己的“股票盈利截圖”。直播中，“講師”團隊反復說A股行情不好做，鼓動大家去炒“香港恒生指數期貨”，還時不時曬出自己的“恒指期貨賬戶”，顯示大賺。這讓張女士心動不已。

　　今年春節前，“講師”們在直播間喊：“大行情要來了!趕緊調動一切可用資金賺幾波過年!”1月17日，張女士按照“講師助理”發來的鏈接登陸了一個名為“XXXX國際集團”的網頁，開通了“恒指期貨賬戶”，并存入40萬元。網頁上承諾“客戶資金存在香港瑞士某銀行，可自由出入”。

　　可沒想到，不到一星期，張女士就虧了38.95萬。對此，“講師”卻責怪她下單太慢，資金太少，稱要想把本金賺回來，“只有投入更多”。隨后的兩個月，張女士又陸續投入了150余萬元，結果血本無歸。

　　此后，張女士到正規金融機構咨詢此事，獲悉這個交易平臺并未經過相關部門注冊審批，這才知道自己被騙了。3月30日，張女士向警方報案。

　　涉案資金達上億元

　　此案引起武漢警方重視。武漢市公安局組織刑偵、技偵、網安、法制等部門成立“3.30”特大電信網絡詐騙案工作組，召開專題會議研判分析案情，并抽調10多個單位的精干警力組成專班，全力攻堅。

　　專班民警根據張女士提供的轉賬記錄和微信群信息，以資金流、通信流為突破口，綜合運用信息化手段一路追查。在多地警方的協助下，辦案民警發現，張女士的資金根本沒有進入所謂的“香港瑞士某銀行”，而是通過第三方支付平臺進入某商戶賬戶，再輾轉多次分解到10多張銀行卡，最終流入河北省石家莊人燕某的一個賬戶。

　　而燕某正是涉案虛假平臺公司的“運營總監”。根據涉案微信群線索，民警還發現了一個以李某為首藏匿在廣州專門誘騙他人進入虛假平臺的“代理運營公司”。

　　專班民警前往石家莊、廣州、深圳等地，圍繞2名涉案重點人員展開調查，逐步掌握了該團伙的組織架構、人員結構、活動規律和作案手法，明確了位于深圳、廣州、石家莊、邯鄲等地的5個涉案窩點。

　　5月22日，武漢警方的5個抓捕小組在深圳、廣州、石家莊、邯鄲等地警方的協助下展開集中收網。當天上午，石家莊抓捕小組率先抓獲首要犯罪嫌疑人燕某。其他抓捕小組隨即行動，先后在邯鄲、廣州、深圳等地抓獲團伙成員67人，查扣大量涉案電腦、手機、銀行卡和賬本等物品。

　　根據警方收集固定的證據，此案涉案資金達上億元。

　　人為操縱虛假“指數”

　　據警方深入調查，所謂的“恒指期貨”交易平臺，實際是詐騙團伙搭建的虛假平臺。表面上看，其整體走勢與真實指數走勢一致，但實際并未接入到真實市場。具體到小時和分鐘的漲跌走勢，則任由詐騙團伙在后臺任意操控。團伙先讓受害人賺些“小錢”并可自由提現，博取信任后，再引誘受害人投入更多資金，操控平臺令其虧損。由于欺騙性強，受害人往往以為是自己在交易中操作失誤而導致虧損。

　　辦案民警介紹說，受害人的資金沒有進入正規的第三方存管銀行賬戶，而是通過網絡支付直接轉入詐騙分子私人賬戶，流入了詐騙團伙的腰包。

　　經審查，27歲的燕某是該團伙的頭目，負責涉案虛假交易平臺的“運營”;29歲的李某則是“代理運營公司”的頭目，負責組織手下的“業務員” 假扮“股民”“講師”“客服”誘騙受害人進入虛假交易平臺。

　　對于所獲贓款，燕某和李某的團伙按“二八”分成。一名負責平臺運行的團伙骨干成員向警方交代，骨干成員日賺30萬元，而“講師”“講師助理”“平臺客服”和“股民(托兒)”等均可按“貢獻”大小獲得收益。

　　據了解，類似交易平臺在業內被稱為“微盤”，其特點是門檻低、額度小、批量大，同時也存在高風險高杠桿、資金安全隱患大、違規宣傳、誘導性交易、逃避監管等嚴重問題。有的甚至涉嫌聚眾賭博、詐騙等違法行為。

　　去年，證監會等部門將非法“微盤”交易定性為涉嫌聚眾賭博，列入“亟須予以清理整治”的范圍。此后，多地交易所陸續下線“微盤”業務。

　　在高壓監管下，一些非法“微盤”的套利空間已被大大擠壓。然而，這種“對賭式”的交易模式并未銷聲匿跡，有的被“踢出”交易所后又“轉戰”互聯網，通過微信等通信工具和手機軟件進行更精準的營銷推廣。其隱蔽性更強，讓人稍不留神就掉入陷阱。

　　警惕詐騙向移動互聯網蔓延

　　記者調查發現，微信公眾平臺和手機軟件市場已成為非法“微盤”新的“交易所”。在微信“公眾號”平臺輸入“微盤”進行搜索，可查出數以百計的公眾號。很多微信公眾號打出了極具誘導性的標語。例如，微信號(名為“金德微交易服務交流中心”，現已被取締)稱“最高可獲得85%的投資回報，第三方銀行資金托管，100%安全”。

　　在蘋果和安卓兩大手機軟件市場搜索“微盤”“微交易”等關鍵詞，記者看到了數十個手機軟件。一款名為“華爾街期貨外匯”的軟件僅評論量就有一萬多條。有人對軟件發表評論說：“充錢提現方便快速，老師解答耐心，幫我減少了風險，避免了損失”。

　　記者以投資者身份咨詢某“微盤”公眾號。很快，一位自稱“胡老師”的人發來“好友”請求，隨后便開始給記者“上課”。他說：“微交易每次買賣獲利75%起，但剛學不久的人不宜貪心。買賣之前，能夠先看4小時圖，再看1小時圖、15分鐘圖。看準15分鐘K線走勢下單，一次獲利80%是沒有問題的。”

　　知情人士告訴記者，這些平臺所謂的“老師”目的只有一個：逐步引導客戶操作嘗到投資甜頭，再誘導投資者加碼，讓他們中途巨虧離場，或是讓本金全部變成手續費。

　　根據央行支付結算司去年8月印發的《中國人民銀行支付結算司關于將非銀行支付機構網絡支付業務由直連模式遷移至網聯平臺處理的通知》提到，從今年6月30日起，支付機構受理的涉及銀行賬戶的網絡支付業務全部通過網聯平臺處理。

　　對此，武漢市公安局江岸區分局刑偵大隊副大隊長徐波建議，宜以落實此項通知為契機，加強第三方網絡支付監管，優化非現金支付環境，加大整治無證經營支付業務、管理支付機構備付金、“二清”違規行為的力度，綜合防范和處理詐騙、洗錢、“釣魚”等風險。

　　另外，辦案民警還建議，網絡安全監管機構宜加大對手機軟件和通訊平臺的整頓力度，涉嫌違規違法的手機軟件應盡快下架。

　　警方同時提醒，目前經證監會批準成立的期貨市場有上海期貨交易所、大連商品交易所、中國金融期貨交易所和鄭州商品交易所。投資者在選擇期貨交易時，首先要對平臺資質加以甄別，同時要警惕對方所承諾的高額回報率。