免费视频久久久久_999色综合_天天色成人网_亚洲综合自拍网_绯色av一区二区三区免费看_成人xxxx

實時滾動新聞

金融騙局生活化:已滲透日常消費 頻繁變臉日趨隱蔽

2017-09-13     經濟參考報        點擊:

  《經濟參考報》記者近日在廣東、山東、湖北、重慶等地調研發現,當前涉眾型金融犯罪呈現出“互聯網+傳銷+非法集資”的復合型新特點。部分不法分子以網上搭平臺、網下開門店的形式,虛實交織地滲透到老百姓(49.850, -0.31, -0.62%)吃飯、購物、投資理財等日常生活中,設置金融騙局,并以傳銷洗腦聚攏人氣,增強“客戶”黏性,具有更強的欺騙性、更大的誘惑力。

  更有甚者,一些不法民間金融活動打著“互聯網+”“支持生態環境保護”“投資國家重點工程”“擴大地方投資,發展地方經濟”等旗號,損害了政府聲譽形象。業內人士呼吁,有關部門要加強橫向聯合打擊,縱向規范指引,從立法層面徹底整治涉眾型金融犯罪。

  新騙局滲透日常消費

  “3000元油卡任性購,現僅需2000元”“先定一個小目標,掙他一臺瑪莎拉蒂不是不可能,在人人公益平臺不會不可能”……這些打了雞血的文字乍一看是購物廣告,實際上卻是不法分子設下的騙局。

  2016年8月成立的“人人公益”全返平臺,號稱占領衣食住行、教育、醫療、旅游、娛樂等各大消費領域,四處鼓吹“消費即公益”“買東西不花錢”。但在今年3月底廣州市公安局天河區分局的專項行動中,該平臺的組織者深圳人人優益公司18名犯罪嫌疑人被警方一舉抓獲,其中13人已批準逮捕。

  據廣州市公安局天河區分局經濟犯罪偵查大隊民警郭麗君介紹,至案發時,“人人公益”全返平臺已發展商戶5267戶,消費者48505人,涉及全國26個省份,累計流入平臺資金高達10多億元。

  近年來,在日常消費中蠱惑人心的涉眾型金融犯罪越來越多。2015年底,對外宣稱電子商務O2O、生鮮界“阿里巴巴”的“水果營行”宣告倒閉,300多個門店幾乎同時關停,并在多地引發顧客哄搶、維權。如今,消費全返平臺又以迅猛之勢在全國蔓延。

  《經濟參考報》記者調研發現,所謂的消費全返平臺,不過是“以新養舊”的“龐氏騙局”。郭麗君告訴記者,“人人公益”案中,實際上并沒有消費者真實消費。很多投資人就是沖著“消費返現”的好處去投資,拿新會員的錢返還給老會員,只要新會員源源不斷,騙局就不會終結。然而,當中設立了不同層級的合伙人、代理人,并能從營業額中抽取提成,巨大的二次分配很快便造成投資人資金鏈斷裂。

  于監管層面而言,打擊此類犯罪最大的難度在于界限模糊。“與‘人人公益’相似的還有‘云聯惠’。這個消費全返平臺的體量非常大,資金池已經累積到一定程度,并且開始向真實消費、實體經濟發展,警方偵查取證時很難區分哪些是真實消費哪些是虛假消費。”郭麗君說。

  “虛實結合”更具誘惑力

  記者采訪發現,近年來,涉眾型金融犯罪從以往的商品營銷、資源開發、種植養殖等“實體經濟”領域,向理財、私募、眾籌、網絡借貸、虛擬貨幣等“虛擬經濟”方向發展,也有不少虛實結合,并與傳銷活動相互交織,欺騙性更強、誘惑力更大。

  據湖北省黃岡市公安局經偵支隊支隊長徐愛東介紹,從近幾年偵辦的非法集資案件來看,既有直接高息攬存也有間接產品銷售,既有實業發展也有虛擬投資。如湖北麻城就發生一起非法吸收公眾存款案,湖北藍翔置業發展麻城有限公司在開發藍翔萬象城過程中,通過公司成員承諾支付高額利息的形式向社會非法吸收公眾存款達2億余元,后因資金鏈斷裂,無法及時支付本金及利息。上海宜哼投資管理有限公司也是通過網絡吸引投資人進行虛擬投資,導致投資血本無歸。

  目前比較活躍的新型不法民間金融活動,包括投資理財超范圍經營、互聯網融資機構非法吸收公共資金、藏品類吸儲、以銷售國外基金或原始股詐騙等近20種。

  非法集資主體多集中在非融資性擔保、第三方理財、財富管理、P2P網絡借貸機構、私募基金等民間投融資中介機構。參與非法集資的機構多以投資理財、私募基金、股權投資等為名義,設計復雜的交易主體及產品結構,承諾無風險、高收益,虛構投資項目或借款標的,不斷發展新的投資者實現虛高“利潤”,采用借新還舊的龐氏騙局模式向不特定對象募集資金。

  山東警方偵查發現,一家名為“禹城市中小企業服務中心”的機構,自2014年至今非法吸收公眾存款150余戶共計2000余萬元,用于對外發放短期貸款,造成1500余萬元資金無法追回。

  值得注意的是,非法集資與傳銷緊密結合的特點顯著。傳銷洗腦聚攏人氣,增強了客戶黏性,更具有欺騙性、誘惑力。湖北省黃岡市公安局經偵支隊2016年偵破了“AC復利”案,犯罪嫌疑人利用“AC復利系統”網站,通過口口相傳的傳統線下形式和QQ群、微信群等網絡線上渠道,對外進行虛假宣傳,引誘群眾購買“AC金幣”(虛擬貨幣)。該案發展會員約2.5萬人,人員層級46層,涉案資金達人民幣1億多元,會員分布湖北武漢、恩施、黃岡以及四川等多個省市。

  山東省德州市公安局經偵大隊一大隊大隊長劉民說,犯罪分子利用網絡傳銷獲利更快的便利,給已經注冊賬號的下線派送邀請碼,要求下線通過自己的微信朋友圈、微博、QQ群發布信息,同時發布自己的邀請碼,拉攏新會員。新會員注冊時要填寫邀請碼,犯罪分子根據下線邀請的新會員數量,提升下線的等級,并以此為標準向下線返利。當這些行為與公眾理財結合在一起變得更加復雜。

  此外,此類復合型涉眾型金融犯罪有向農村蔓延的趨勢。據山東省濰坊市金融辦金融穩定科科長范金來介紹,由于現在警方對城區金融犯罪的打擊力度較大,城區獲得的金融支持也比農村多,一些電子商務機構開始轉移陣地到農村地區,向老年群體滲透。不同類型的民間金融形式互動交織在一起,讓本就隱蔽性較強的不法民間金融活動變得更加復雜,讓群眾難以辨別。

  重慶市公安部門調查顯示,農村地區資金短缺、融資渠道不暢的矛盾較為突出,農業開發領域非法集資案件開始冒頭。涉案領域向文化教育、私募股權、融資擔保、環保科技等領域擴散,打著“經濟新業態”“金融創新”幌子的集資案件有所抬頭。同時,融資渠道由銀行柜臺向第三方支付平臺、POS刷卡轉移,對外支付以網上銀行操作為主,手段方式日趨隱蔽。

  頻舉“政府”“創新”旗號

  山東德州、濰坊、湖北黃岡等地警方介紹,一些不法民間金融活動往往打著“互聯網+”“支持生態環境保護”“投資國家重點工程”“擴大地方投資,發展地方經濟”等旗號,損害了政府聲譽形象。

  劉民告訴《經濟參考報》記者,近年來各地警方不斷打擊非法民間金融活動,但依然跟不上他們“創新”的步伐。“往往一種形式剛剛暴露出問題被發現,立刻又改頭換面演化成為另外一種形式,變得更加隱蔽。”

  2016年2月,涉及16省市、集資詐騙金額達99.5億元、受害人數達23萬余人次的廣東“邦家”集資詐騙案在廣州市中級人民法院一審宣判。記者采訪發現,不法分子打著“創新”旗號,把諸多受害人騙得傾家蕩產,又邀請不少領導干部參與宣講活動,嚴重損害政府公信力。

  “邦家”案受害人來自全國各地。多名受害人告訴《經濟參考報》記者,他們之所以會上當,既因為覺得融資租賃很“新潮”、能賺錢,更因為邦家公司宣傳排場大,邀請了不少領導干部到場。

  一位受害人氣憤地說:“所謂的總部、物流公司,到現在荒草一片,一磚一瓦都沒有,展覽的東西都是租來的,有的領導被請來參加活動,以為是鼓勵新興產業發展,反倒成了他們的‘托兒’。”江蘇南通受害人徐女士說,部分領導干部為企業“站臺”,不料竟成了騙子“幫兇”,使無辜群眾上當受騙。

  漢口銀行行長朱永彤認為,非法集資企業集資方式隱蔽、迷惑性強、交易主體及法律關系復雜,善于包裝,通常不惜血本,利用媒體造勢,向社會公眾樹立和宣傳其“正面”形象;舉辦各種活動,并在現場兌現紅利,一般在集資初期,往往積極“兌現”回報承諾,騙取信任,吸引更多的人加入,集資規模迅速呈幾何級放大,一旦出現兌付問題,因涉及法律主體較多、格式合同專業性強,投資者維權難度較大。

  防止“假金融”傷了“真創新”

  業內人士呼吁,“互聯網+傳銷+非法集資”的涉眾型金融犯罪涉及的面廣人多,經濟損失不易追還,還容易出現投資人“抱團維權”。有關部門要加強橫向聯合打擊、縱向規范指引,從立法層面徹底整治涉眾型金融犯罪。

  多位受訪業內人士建議,公安、金融、工商等相關部門建立信息共享和聯合打擊機制,在鼓勵創新之余加強金融監管,嚴防集資詐騙風險,凈化市場環境。

  一是關口前置,提高準入門檻。基層干部認為,非法集資如滾雪球,早期介入幾乎不需要行政成本,越是介入晚,其涉眾處理成本越高,建議加大打擊非法集資跨部門協調力度,對廣義類金融企業執行事前審批。

  專門從事金融創新研究的中國人民大學法學院副院長楊東認為,近期,涉眾型金融犯罪多發暴露了互聯網金融行業的弊端。由于行業準入沒有門檻,一些不法分子利用漏洞大搞非法活動。應盡快推動證券法的修訂,明確界定哪些是真正的互聯網金融創新。通過登記備案、信息披露等前置措施,制定“負面清單”,提高行業準入門檻。否則勢必導致“劣幣驅逐良幣”,傷害政府公信力,使群眾對互聯網創新失去信心。

  重慶銀監局法規處處長何秋云建議,涉及資金業務的上下游企業,哪怕是廣義的,還是應當事前審批,涉眾以后處理成本很高。具體而言,對高管、資本金等應嚴加管理,不能在這些灰色地帶讓高杠桿無人約束,同時賦予銀監部門從事非法銀行業金融機構的調查權。

  廣東勝倫律師事務所律師鄭明建議,監管部門要對新現象、新事物進行法律風險評估,防止盲目跟風,損害政府公信力。重慶市工商局建議,各級工商部門進一步加大對投融資咨詢類公司的注冊、經營、宣傳等活動的事中事后監管工作力度。

  二是橫向聯合打擊,縱向規范指引。山東一名金融干部認為,目前監督管理存在缺位的問題。部分不法分子偷換概念,超范圍經營,但在實際監管過程中比較難以發現,不能形成部門協同監管的合力。

  黃岡市中級人民法院黨組副書記、副院長倪貴武認為,司法行政部門目前都在打散拳,聯合懲戒不力,聯席會議也缺乏強有力的手段,“一年開一兩次會,沒有強硬的措施,解決不了關鍵問題。許多大案,實際上政府部門可以事先預知、事先防范的,工商、稅務、商務、質檢部門都可以知道其生產狀況,對有風險的企業應提前向社會預警。同時,金融部門提前監測其大筆資金進入的異常狀況,可以及時發現。”

  楊東建議,橫向上要充實監管力量,金融辦與工商、公安、經信等部門聯合監管,建立信息共享、聯合行動機制,打擊“互聯網+傳銷”的涉眾型金融犯罪;縱向上要建立互聯網金融創新數據庫體系,數據開放共享,及時引導行業協會、民間智庫正確發聲,讓群眾了解什么是真正的金融創新。

  基層干部建議,理順有關部門職責,從國家層面,進一步理順有關部門的職能和責權,在現有的分頭分責管理的同時,形成相互溝通、相互協調的機制。

  三是立法整治多層級傳銷,防止涉眾金融風險加劇。濰坊市公安局奎文分局經濟偵查大隊大隊長夏洪海說:“相關司法解釋規定,傳銷層級達到在30人以上且層級在三級以上的,應當對組織者、領導者追究刑事責任。國內不法分子規避法律,每個人發展到29人就停止了,總人數仍然很大,但警方受制于法律規定想打打不動。”他建議,從立法層面加大打擊力度,可借鑒其他地區的經驗,只要發展一人即可追究刑事責任,有效遏制傳銷活動。

中國質量萬里行 | 關于我們 | 聯系我們 | 版權聲明
Copyright © 2002 - 2018 All Rights Reserved. 中國質量萬里行 版權所有,未經許可不得轉載
京公網安備11010502034432號     京ICP備13012862號
主站蜘蛛池模板: 色狠狠五月天_yellow毛片_免费看成人A片无码照片_国产视频福利一区_男人天堂网站_日本特级大片_成人在线观看免费网站_欧美日韩在线观看视频小说 | 日韩国产高清在线_亚洲成人日本_亚洲综合播放_色九九影院_在线一级成人_亚洲午夜精品视频_欧美a级在线观看_亚洲自偷自偷偷色无码中文 | 欧美人妖XXXX做受_少妇群交换bd高清国语版_日本久久精_免费动漫黄爽A片在线观看_国产清纯白嫩初高生在线播放视频_综合激情视频_欧美一级黄色片子_蜜桃av噜噜一区二区三区策驰 | 亚洲一区视频在线_日韩av无码中文一区二区三区_欧洲一级中文字幕在线_伊人大杳焦在线_国产精品久久久久久久久久久久久久_freesexvideos高潮hd护士_久久久久成亚洲综合精品_成人片又黄又爽免费视频 | 黑人狂躁日本妞hd_亚洲欧洲日产国码无码_日韩一区二区a片免费观看_久久之久久_日本va在线视频播放_欧美日韩欧美_在线免费观看国产_自拍偷拍99 | 成人精品视频99在线观看免费_真人啪啪姿势88种_日韩亚洲欧美综合_无毒不卡在线_99久久免费看视频_性xx无遮挡_免费观看全黄做爰大片国产_在线不卡二区 | AV在线播放无码线_久久无码高潮喷水_国产精品二区在线观看_日本一级黄色_韩国a级黄色_久久精品免费一区二区_精品国产一区二区三区香蕉沈先生_色欲天天天天天综合网 | 污污内射在线观看一区二区少妇_国产公开久久人人97超碰_免费无码一区二区三区A片_黄色在线观看视频_九色porny丨首页原版_国产超碰人人模人人爽人人喊_亚洲a∨成熟国产一区二区成熟一级毛片_亚洲午夜影院在线观看 | 私人影院免费看_日韩三级一区二区三区_欧美国产日韩在线观看成人_人人妻一区二区三区_18禁超污无遮挡无码免费网站国产_欧美xxxx做受欧美_国产精品一二三区免费_www天天干 | 美女超碰在线_国产亚洲精品久久久久秋_日本十九禁免费观看视频_99精品国产在热久久婷婷_麻豆高清网站播放_国产产品亚洲产品_亚洲精品在线播放_a级毛片免费观看在线 | 欧美特级黄色片_字幕网91_av亚洲一区_欧美一区二区性_天天躁日日躁AAAAXXXX_亚洲欧美黑人猛交群_一级不卡免费视频_日本一本一区 黄色特级片_国产乱人伦精品一区二区_毛片一区二区三区_一级做a爱片久久_亚洲精品乱码久久久久久按摩观_久久久久久久国产精品影院_caoporn国产_全球AV集中精品导航福利 | 96久久久久久_男女啪啪永久免费网站_亚洲爆乳AAA无码专区_成人国产精品一区二区_久久久情_国内精自视频品线六区免费_大地资源在线资源免费观看_精品成人免费国产片 | 不卡国产_色综合另类小说图片区_午夜久久久久久久久久久_亚洲AV日韩AV鸥美在线观看_挺进邻居丰满少妇的身体_12306影视午夜入口_被男人吃奶很爽的毛片_免费在线视频欧美 | 大屁股熟女ASS_av不卡免费_人人爽人人爽人人片AV_天天搞夜夜操_亚洲а∨天堂手机版在线观看_亚洲一区二区三区在线极品_国产女人网_狼干综合 | 欧美一区二区三区老人_久久久女女女女999久久_日本熟妇浓毛_又粗又硬成人免费大片_日韩成人在线播放_青青草视频污_自拍av在线_国偷自产一区二区三区蜜臀 | 久久成人av网站_99精品国产综合久久久久五月天_国产午夜免费高清久久影院_狠狠色丁香九九婷婷综合五月_韩国女主播一区二区三区_在线观看中文av_日本最新中文字幕_亚洲乱轮视频 | 国产日韩在线一区_色婷婷激情一区二区三区_狠狠做五月深爱婷婷伊人_成人二区_国产又黄又大又粗视频_亚洲性免费视频_日韩三级精品_91经典在线 | 欧美精品一二三区免费_性大片爱赏网免费观看_久久免费视频5_亚洲AV无码一区二区三区国产_亚洲国产成人精品在线_久草在线视频网_四虎5151久久欧美毛片_性xxxx欧美老妇胖老太269 | 午夜久久成人_chinesemature老熟妇_亚洲精品中字_狠狠色噜噜狠狠狠7777奇米_黑人特级欧美aaaaaa片_777国产偷窥盗摄精品视频_成年人免费观看的视频_色婷婷久久99综合精品jk白丝 | 日日干夜夜爱_欧美交换配乱吟粗大免费看_三级免费黄_最新中文字幕第一页_把腿张开老子cao烂你_国产系列精品av_国产中文字幕免费_韩国av网站在线观看 | 精品久久久久久中文字幕一区二区_亚洲国产五月综合网_97影院午夜伦不卡_综合色在线_国产99视频精品免费视频76_久久官网_久久无吗视频_国产免费高清视频在线一区二区 | 亚洲国产黄色片_秋霞久久久久久一区二区_国产自91精品一区二区_av高清播放资源_精品一区二区三区久久久_国产.精品.日韩.另类.中文.在线.播放_少妇人妻综合久久中文字幕888_色爱综合网 | 公天天吃我奶躁我的在线观看_午夜激情网_2021精品亚洲中文字幕_国产免费小视频_九九热在线观看_欧美亚洲日本国产其他_国产高潮呻吟久久_亚洲精品成人a在线观看 | 色哟哟网页_边啃奶头边躁狠狠躁_欧美精品一区二区三区四区五区_中文字幕亚洲一区二区三区_亚洲图片偷拍自拍_91美剧_精品一区二区日韩_欧洲在线免费视频 | 国产午夜精品一区理论片_av在线免费播放_久久亚洲日韩看片无码_婷婷九月激情_成年人在线视频观看_精品亚洲精品_中国黄色a级_太九tai9免费网站 | 久久久久久青青无码日韩_国产女人40精品一区毛片视频_人妖啪啪综合av一区ts人妖_国产美女裸体丝袜喷水视频_羞羞答答av_亚洲精品综合久久中文字幕_天天摸天天看_99色人 国产精品www劲爽视频_国产青草视频在线观看视频_日韩欧美群交P片內射中文_成人观看av_av永久免费大全网站_日产精品最新在线_久久人人网_国产精品一七六九在线是免费 | 亚洲欧美中文在线视频_国产的毛片_老司机av福利_久久伊人免费视频_无码毛片一级高潮免费视频_精品欧美久久久_亚洲第一狼人天堂久久_精品区2区3区4区产品乱码9 | 麻豆一区二区三区精品视频_老熟女乱之仑视频_日本少妇久久久_朋友的妈妈5在线观看_a级黄色毛片免费观看_久久精品中文无码资源站_午夜黄大色黄大片美女_成人国产一区二区精品小说 | 久久久中文_日韩三级黄色毛片_国产精品亚洲第一区二区三区_国产伦精品一区二区三区四区免费_91在线国产观看视频_在线国产1区_国产韩日_欧美成人免费观看视频 | 九九视频精品全部免费播放_国产51人人成人人人人爽色哟哟_全职猎人1999在线动漫免费观看_91好色视频_九色在线网站_超碰97人人草_亚洲成AV人片高潮喷水_黄色成人在线播放 | 邻居少妇人妻互换_天天插日日插_91九色磁力_91tv最新地址入口_免费无人区男男码卡二卡_久久精品国产欧美日韩_扒开美女内裤狂揉下部_日本无限资源 | 国产19页_亚洲日韩精品欧美一区二区_日本中文字幕视频在线观看_国产在线看片_中文字幕AⅤ在线视频_亚洲鲁丝片一区二区三区_亚洲1区_亚洲午夜一区 | 人妻丰满熟妇av无码区hd_欧美另类一二三四_国产激情二区_欧美日韩一区二区在线播放_被公侵犯人妻一区二区三区_AB无码精品一区二区三区人妖_亚洲国产精品成人AV在线_97久久人人超碰国产精品 | 亚洲国产无线乱码在线观看_中文幕无线码中文字蜜桃_日韩一区二区三区免费高清_超碰在线免费福利_岛国色网_老司机精品线观看视频_免费特级婬片日本高清视频_免费精品视频一区 | 特级片在线免费观看_亚州精品天堂中文字幕_97精品久久天干天天天按摩_小雪好紧好滑好湿好爽视频_99青娱乐_亚洲mv大片欧洲mv大片精品_国色天香一区二区_7777欧美日激情日韩精品 | 91九色视频网站_精品久久久噜噜噜久久久_新91av_91免费网址_国产成人无码A区在线观看视频_欧美欧美欧美欧美首页_欧美自拍网_91精品国产综合999亚洲 | 乱人伦人妻中文字幕不卡_蜜桃视频麻豆_99热久久是国产免费66_亚洲一级一区_色在线观看视频_欧美精品久久天天躁_香蕉欧美成人精品A∨在线观看_91.久久 | 国产精品国产三级在线高清观看_久久久国产一区_午夜毛片免费看20次_久久久免费看视频_sm脚奴调教丨踩踏贱奴_久久久噜噜噜_老女人综合网_国产成人午夜精品福利视频 | 看全色黄大色黄女片_亚洲欧洲日产国码综合在线_99精品自产国偷产在线_国精品**一区二区三区在线蜜桃_亚洲91p_欧美日韩在线精品_538久久_欧美国产精品久久久久久免费 | 国产女人久久久_国产露脸ⅹxxxⅹ高清hd_中文有码一区_国内成人综合_国内一区在线_久久久蜜桃一区二区_日本免费一区二区三区视频_出轨同学会中文字幕 | 久久免费成人网_欧美一级黄_日韩色在线_成人免费一级视频_麻豆资源在线观看_性爱在线免费视频_亚洲第一视频区_国产美女午夜福利久久 |