中國質(zhì)量萬里行2007年第4期獨(dú)家報(bào)道的《加加公司續(xù)寫東陽富姐神話》一文，引起了公安部相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)的高度重視，數(shù)家媒體相繼轉(zhuǎn)載并跟進(jìn)報(bào)道。日前，重慶市公安局經(jīng)偵總隊(duì)正式對(duì)外通報(bào)了這起特大非法吸收公眾存款案。據(jù)悉，加加公司3名主要負(fù)責(zé)人已被重慶警方刑拘，總裁陳袁亦被南京警方控制。
中國質(zhì)量萬里行《加加公司續(xù)寫東陽富姐神話》報(bào)道見刊后，引起了公安部相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)的高度重視，數(shù)家媒體相繼轉(zhuǎn)載并跟進(jìn)報(bào)道。目前，北京加加宏興國際投資管理有限公司在重慶、南京、西安等地的超市門店紛紛關(guān)門停業(yè)，其旗下大部分超市已被警方查封。北京加加宏興國際投資管理有限公司在建外SOHO的辦公地點(diǎn)所有電話均已無法接通，據(jù)知情人透露，公司已人去樓空，大部分職員已辭職離開。
據(jù)警方介紹，2006年3月，年僅27歲的四川儀隴農(nóng)民陳軍來重慶開辦了重慶加加咨詢投資有限公司，自任董事長，并任命在廣州打工時(shí)認(rèn)識(shí)的朋友王鑫為公司總經(jīng)理。幾人商議用中老年人交錢入股辦保健品超市的辦法吸收存款。他們將目標(biāo)鎖定在40?70歲年齡段的中老年人，拋出“每年返息12%，3年后返還本金”的誘餌，引他們?nèi)牍赏顿Y超市。加加公司通過業(yè)務(wù)員到社區(qū)、超市等地向中老年人宣傳：中老年人入股只需以1萬元為單位，集體入伙滿200萬元就可設(shè)立一個(gè)保健品超市，再由股東選舉或公司指派經(jīng)理經(jīng)營；老人們等公司辦理好股權(quán)證后，再辦理一張銀行卡，每個(gè)月就可通過賬戶直接返還利息。在宣傳期間，業(yè)務(wù)員會(huì)全程陪同客戶，只要客戶有一點(diǎn)投資意向，業(yè)務(wù)員馬上就會(huì)陪同客戶回家去取錢，沒現(xiàn)金的就到銀行取，以免夜長夢多。
據(jù)辦案民警介紹，加加公司確實(shí)害人不淺。2006年7月，重慶一田姓老太被朋友請到該公司聽課。在業(yè)務(wù)員的花言巧語誘惑下，田老太將自己30多萬元的積蓄全部投了進(jìn)去，致使田老太現(xiàn)在血本無歸，欲哭無淚。
重慶警方介紹說，陳軍和公司總裁陳袁等人，在四川以非法吸收公眾存款發(fā)家后，規(guī)模開始延伸覆蓋重慶、云南、陜西、甘肅、江蘇、山東等地，現(xiàn)有7家分公司，集資成立的超市以每月15家的速度增長。陳軍雖是農(nóng)民出身，但生活極其奢侈，每天花費(fèi)不低于1萬元，其間陳還投資數(shù)百萬元，拍攝了一部名叫《日落之前愛上你》的電視劇，而且在其開展業(yè)務(wù)的8個(gè)省市均購買了高級(jí)轎車。就在陳被抓獲時(shí)，民警從其身上當(dāng)場搜出價(jià)值數(shù)十萬元的金銀首飾和珠寶。陳軍稱，對(duì)投資的資金，公司制定了嚴(yán)密的“分紅”制度，17%的資金被公司上下5個(gè)級(jí)別的人員按比例提走：營業(yè)員8%、主管3%、經(jīng)理4%、總經(jīng)理和董事長各1%，但實(shí)際大部分錢財(cái)被董事長陳軍等人占有。
經(jīng)查，加加公司數(shù)位負(fù)責(zé)人只有中專文化，都有在廣東打工的經(jīng)歷。其中，陳軍還曾是一個(gè)傳銷案件的受害者。“按照目前加加公司的情況，不要說3年本息全還，就是資金鏈也隨時(shí)可能 斷裂并倒閉。現(xiàn)在，他們給受騙市民的利息，都是拆東墻補(bǔ)西墻，從新加入的受害者那里拿出的。”重慶市公安局經(jīng)偵總隊(duì)陳光明總隊(duì)長說：“最為荒誕的是，所有非法得來的錢，都存在一個(gè)私人的賬戶里，高達(dá)17%的資金，被幾個(gè)管理層人員分了。整個(gè)連鎖超市賬目亂成一團(tuán)。”
據(jù)了解，加加公司用來掩人耳目的超市，均虧損嚴(yán)重，很多貨物都是從供應(yīng)商處賒來的，平均每月虧損均在3萬元以上。
在對(duì)重慶的加加連鎖超市采取行動(dòng)后，警方搜出了一本他們自印的《知識(shí)問題一百題》。其中，老年人被細(xì)分成情緒型、知識(shí)型、貪利型、異性好感型、情感型和虛榮型6類，并對(duì)怎么套取每一類型老年人的投資資金有詳細(xì)說明。其中，對(duì)于情緒型的老年人：要設(shè)法以不敢進(jìn)行投資等方式激怒，然后趁其惱怒時(shí)拿到錢。對(duì)于知識(shí)型的老年人：他們知識(shí)豐富，但對(duì)于新的經(jīng)營理念不了解，又容易接受新知識(shí)，因此一定要大談新的投資、經(jīng)營理念，這樣拿到錢的機(jī)會(huì)就很大。對(duì)于貪利型的老年人則采取送禮物的方式。
警方告訴記者，像加加公司這種非法吸收公眾存款的行為，多以種樹、養(yǎng)螞蟻、代銷商品、投資港口建設(shè)、石油開發(fā)等幌子出現(xiàn)，具體操作方式是通過招聘業(yè)務(wù)員對(duì)外宣傳或辦培訓(xùn)班，許以高額回報(bào)，具有很強(qiáng)的隱蔽性、偽裝性和欺騙性。主要有三方面特點(diǎn)：
一、多以高額回報(bào)為誘餌。這種高額回報(bào)按年計(jì)不低于12%，有的甚至高達(dá)30%以上，其固定利率比人民銀行利率高出數(shù)倍，滿足了部分人投資理財(cái)?shù)男睦怼?br />
二、以不特定對(duì)象為主要目標(biāo)，尤以中老年人為主。因?yàn)橹欣夏耆擞绕涫请x退休人員，常年在家中，容易被鼓動(dòng)參與。這一群體信息相對(duì)閉塞，投資風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄，不法分子抓住他們有積蓄、急于投資尋找高收益心理，許以高額利潤回報(bào)進(jìn)行蠱惑。
三、手法不斷翻新，形式更加隱蔽。由單一的吸收存款、給付利息方式演變?yōu)橐酝顿Y、理財(cái)、分紅、入股、售后返租等變相吸收公眾存款方式出現(xiàn)。由投資者出資購買股份，每股約定一定金額逐月或逐年返還本息。這種模式涉及面廣，受害人多，群眾財(cái)產(chǎn)損失嚴(yán)重。
警方提醒說，相比其他形式的非法集資案，加加公司模式更加高明，多了成立新公司這一環(huán)節(jié)，所以隱蔽性更強(qiáng)、危害性更大。消費(fèi)者在投資理財(cái)時(shí)，一定要看清相關(guān)單位的經(jīng)營許可證是否經(jīng)金融管理部門核準(zhǔn)，同時(shí)了解理財(cái)公司拋出的回報(bào)額是否符合金融法規(guī)。高出銀行利率數(shù)倍的回報(bào)，特別要謹(jǐn)慎對(duì)待。對(duì)近期一些不法人員在媒體上刊登的“高額返利”投資，要格外小心。即使投資人已經(jīng)得到先期高額回報(bào)，也不可完全相信，要認(rèn)真咨詢有關(guān)部門，了解這種“入股”行為是否合法。